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分分彩谈志琦:投资者教育可以促进资本市场健康发展

发布时间:2019-03-12 14:53:00来源:百度用户字号:[ ]

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新浪财经讯 今日,新浪财经主办的“依法监管新常态 投资者教育新征程——315投教研讨会”在北京举行。中国证券业协会证券纠纷调解中心、投资者教育与服务部主任谈志琦表示,通过投资者教育,可以促进资本市场健康发展、健全多层次资本市场体系,加快完善现代市场体系等方面都有很多的意义。

以下是实录:

谈志琦:很高兴今天有这个机会能跟各位律师、各位投资者保护方面的专家进行交流。在座很多名字都很熟悉,以前一直做这方面工作,所以在媒体上经常能看到各位专家的名字,也拜读过一些文章,我们在做一些投资者保护方面工作时,也曾经有过这方面的一些交流。

中国证券业协会在调解方面履行《证券法》所赋予的职责,已经从2012年开始做。我现在在我们协会负责投资者教育和证券纠纷调解,想就这两方面,跟各位专家介绍一些情况。

一、投资者教育背景

从我们国家现在做市场来看,有几个方面背景:

现在市场初具规模,但以中小投资者为主,个人投资者占比达到99.73%,而50万以下投资者算中小投资者,有各种分法,但以50万以下占到75.1%,科创板将来开板的话,能做科创板的是大概25%左右,不能直接做,但可以通过基金参与。

总体来看,资本市场还不太成熟,一些问题还存在,如退市的问题,注册制问题,现在已经开始进行这方面的改革,但问题还很多,所以UU快三计划也需要不断完善,需要通过投资者教育方面来普及知识,不断使投资者能够更加成熟。

从投资者角度来说,投资者处于弱势地位,抗风险能力和自我保护能力比较弱,合法权益容易受到侵害。

投资者缺乏正确的投资理念和相关专业知识,这一点显得更为突出。很多投资者进入股市时,可能很多知识都没有,在一种赚钱效应的吸引下进入到市场,但是在选股、投资组合等方面差距比较大。

从券商角度来说,本身券商就应该承担产品和服务投资者教育的义务,按照有关要求要保证费用支出和人员配备,将投资者教育纳入各个环节当中,这在近两年一些文件中都有要求。

从现实意义来说,是提升全面的投资理财知识水平,增强投资者风险意识。

从国家角度来说,要保证资本市场平稳运行、良性发展,投资者教育也是重要的一个举措,也是资本市场一项重要基础性的制度建设。

通过投资者教育,也可以促进资本市场健康发展、健全多层次资本市场体系,加快完善现代市场体系等方面都有很多的意义。不展开说,大家做这方面工作很清楚,我主要是归纳一下。

从券商角度来说,主要是证监会有关的要求,还有国办的文件都有要求。另外券商投资者服务体系,投资者教育也是一个重要的方面,另外也加强了投资者和券商之间形成一个联系的纽带,能帮助更多投资者进行理性投资。

政策角度。

证监会在2011年成立投资者保护局,投资者保护方面的工作很重要的是投资者教育,有专门处室负责这方面工作。2013年12月27号,国务院办公厅发布了国办110号文件,当时对投资者教育有要求,其中强调要把推动将投资者教育纳入到国民教育体系。2015年9月8号,证监会推动建设投资者教育基地,当时是第一批申报,有一个指导意见,以证监会公告形式发布,然后开始启动第一批申报工作。在2017年7月份,证监会正式颁布实施《证券期货投资者适当性管理办法》,首次对投资者基本分类做了统一安排,以前都是零散在各个产品当中,明确产品分级,规定经营机构违反适当性义务的一些处罚措施。今年年初,证监会新任主席也表示要加强投资者教育,推动投资者教育全面纳入国民教育体系,积极倡导理性投资和长期投资。

投资者教育本质。

投资者教育本质就是要帮助投资者建立科学、理性的投资理念,这是一个原则,也是一UU快三官网个追求。使投资者,尤其中小投资者,面对复杂的证券市场时,能够凭借正确的理念对抗人性的各种弱点。

二、投资者教育基地的发展和现状

投教基地的概念,在指导意见里下了一个定义,是指面向社会公众开放,具有证券期货知识普及、风险提示、信息服务等投资者教育服务功能的场所、网络平台等载体。就是说有实体的,有网络的。运行主体包括证券期货交易所、行业协会,证券期货经营机构、上市公司、非上市公司、非上市的公众公司,以及证券期货中介服务机构。三是其他机构,包括教育科研机构、新闻媒体等。

投教基地数量情况。基地申报有一个国家级投教基地授牌,由证监会、投保局授牌。另外一个是省级投教基地,是由证监会派出机构,地方证监局授牌。现在已经授牌两批,第一批是2016年首批国家级投教基地,一共有13家,实体7家,互联网6家,包括中国证件业协会,以及证券公司设立的5家投教基地,当然这里还有深交所、上交所、新华网等共13家。

2018年1月6日,第二批国家投教基地名单出炉,其中实体基地是7家,互联网基地9家,一共是16家,其中证券公司设立的有13家。目前省级投教基地一共是76家,这里有证券公司设立的投教基地49家。2018年12月4号,证监会发布了《第三批证券期货投教基地申报工UU快三计划作指引》,现在已经有很多投教基地筹备就绪,一般要求开业半年以上到一年,包括今年第三批申报。

投教基地主题特色:现代化+科技化,地域特色+科技化。主要是从实体投教基地来说,都在强调科技化,现在人工智能方面正在逐渐被投教基地所应用,比如实体投教基地大部分都引用了智能机器人。各地方在设投教基地时,强调地域特色,这一点也是使各家投教基地能够具备自己的特色。

投教基地的作用:从整体上投教工作里大的方面来说,有利于构建我国投教基地工作体系;便于投教活动统筹协调工作,现在有些投教活动可以通过投教基地来推进;另外也是投资者学习金融知识的一个聚集点,能够集中力量,便于投资者学习金融知识。另外也是券商展示品牌的品牌,各家券商在设计投教基地时都有自己一些理念在里面。

投教基地未来发展趋势:考核和运营要求,证监会从去年开始对投教基地进行考核,第一批投教基地已经进行了考核,今年已经发了通知,对前两批投教基地都在进行考核。这里也有一些基本要求,如,开放的要求,实体投教基地是每月要大于500人,开放时间要大于120小时,要求最起码有一名专职投教人员,投教产品大于30种,每月新增大于4种。

满意度调查,每月要能达到300人次以上,满意和较为满意要达到80%以上。

宣传要求,社会上对投教基地了解不够,从考核角度来说,要进行宣传,平均每月宣传文章数量要大于5篇,而且不能是同一篇文章。

互联网投教基地,网站要求是信息量大于2G,信息更新量月均大于1%,访问量每月3万人次以上,访客数是1万人次以上。

第三批投教基地批设过程中,原来是省级投教基地的话,考核结果为优秀,在贫困地区建立投教基地或开展投教活动成绩显著,开放时间能够增加周末或晚上,具有高质量原创精品投教产品,参加各单位举办各方面投教评比活动,获得省级奖励,积极参与证监会及其派出机构组织的投教活动等等,这些都是在批设过程中会的加分项。

投资者教育下一阶段考核目标,要推动投教基地能够针对不同特征的投资者,有效结合线上和线下的投教活动,利用多种形式来展示丰富的投教内容。

投教基地将来向投资者教育智慧化方面发展,所谓智慧化就是从管理、投资活动和投教产品内容等方面向着智慧化、智能化方面发展。

投教基地要强调寓教于乐,因为现在互联网时代最大特征就是时间的碎片化,要根据这个特点来推动投资者教育,充分利用手机、移动互联、趣味化,让大家能够在碎片时间里抓住大家兴趣,接受这方面的知识和理念的宣传。

为券商投教基地做了大量贡献的公司的建设流程,包括后续内容、优化等,不断持续做这方面工作。

关于调解和多元化纠纷解决机制。

2018UU快三规律年11月份,全面推进多元化纠纷解决机制建设,这两年当中试点取得了很明显的成绩,全国范围来说,地方证券业协会积极参与做调解,中国证券业协会最早开始进行调解,现在建立中小投资者服务中心30亿注册资本的公益性公司在开展调解,效果明显。

11月30号,举行高规格的推进会,证监会和最高院最高领导人都参加了会议,并讲话,取得了很大的成绩。

中国证券业协会最早尝试,2011年设立委员会,2012年建立调解中心,和地方协会建立了合作关系,中小投向我们学习,跟地方协会建立联系,推进调解工作,中证协作为自律管理组织,对证券公司投资处理能够形成一种对接,推进证券业公司加强自律管理,不仅解决纠纷,也能够减少纠纷。这是我们这些年调解的情况,我们自己受理和调解案件,也跟地方协会合作,地方协会协助调解,也在增加,去年数量比较大。

从这两年来看,咨询公司案子比较多一些,咨询公司业务有一些不太规范的地方。

感谢大家!

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责任编辑:常福强

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